Fidelity, il roadshow del 20esimo compleanno fa tappa a Milano 

di Fabrizio Arnhold

Investire per obiettivi e non solo seguendo i rendimenti. L’acquisto di una casa, la retta dell’università dei figli o aumentare la rendita pensionistica al centro della nuova pianificazione finanziaria

Il roadshow che festeggia i vent’anni dall’apertura della prima filiale italiana di Fidelity ha fatto tappa ieri, 14 gennaio, a Milano, dopo l’esordio dello scorso 9 gennaio a Parma. Il tour continuerà in altre 19 città italiane, con l’obiettivo di presentare ai professionisti della consulenza le principali tematiche che guideranno le scelte degli investitori nel 2020. Partendo dall’orizzonte temporale di lungo periodo e puntando su un approccio per obiettivi, meno vincolato alla ricerca del rendimento. 

L’IMPORTANZA DELL’OBIETTIVO NELL’INVESTIMENTO

L’incontro milanese all’hotel Principe di Savoia si è aperto con la presentazione di Natale Borra, head of distribution Italia di Fidelity, seguito da Tito Boeri, ex presidente dell’Inps, che ha fatto il punto sulla spesa pensionistica in Italia. Come dovrebbe cambiare l’approccio del consulente, invece, lo ha spiegato Cosmo Schinaia, country head Italia di Fidelity International, secondo cui bisogna partire dagli obiettivi dei clienti.

L’EDUCAZIONE DEI FIGLI, LA PENSIONE O L’ACQUISTO DELLA CASA

E quali sono gli obiettivi su cui puntare per avviare una pianificazione finanziaria? “La nascita di un figlio oppure finanziare il suo percorso di studi”, continua Schinaia. Basti pensare che in Italia ci sono un milione e mezzo di famiglie con figli iscritti all’università. “Un altro obiettivo importante è l’acquisto della casa, che resta la priorità per il 90 per cento degli italiani – aggiunge il country head -. E ancora, la pensione: nei prossimi 5 anni la popolazione under 65 aumenterà del 25 per cento”. Questo significa che per non far crollare la qualità della vita in età pensionabile, occorre pensare a investimenti in tema previdenziale. Per Fidelity, quindi, bisogna spostare l’attenzione all’investimento da un approccio legato unicamente al rendimento, ad uno più emozionale.

Fidelity, da gennaio roadshow con compleanno

Fidelity, da gennaio roadshow con compleanno

LA SOLUZIONE DI FIDELITY 

La soluzione per gli esperti della casa di gestione sono i Target Funds, che si basano sul principio fondamentale del tempo come miglior amico di ogni investimento. Si tratta di una famiglia di fondi “life cycle”, basata su un concetto di investimento innovativo che punta ad ottenere il miglior rendimento possibile, entro una data stabilita. L’impostazione, quindi, sposa perfettamente l’approccio di investimento di chi vorrebbe raggiungere un determinato obiettivo finanziario – come l’acquisto di una casa, l’università per i figli, o la pensione -, entro una data stabilita. 

ipopba/ iStock / Getty Images Plus


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15 Gennaio 2020
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