Certificati di investimento utili per diversificare i portafogli

Ogni investitore con un minimo di esperienza ha imparato nel corso degli anni l’importanza della diversificazione di portafoglio. Distribuire le scelte di investimento tra azioni, titoli di stato, obbligazioni, valute, materie prime e asset reali (oro, infrastrutture, immobili) consente infatti di sfruttare diverse fonti di rendimento e di diluire i rischi.

I VANTAGGI DEI FONDI COMUNI E DEI COMPARTI DI SICAV

Per farlo al meglio gli investitori ricorrono spesso ai fondi comuni e agli ETF che permettono, anche con piccoli capitali, di posizionarsi in tutti i mercati nazionali ed internazionali, sia azionari che obbligazionari nonché nei mercati valutari e delle materie prime. I fondi comuni e i comparti di SICAV, per esempio, offrono la possibilità di investire in un mercato azionario o obbligazionario, o su uno specifico tema di investimento usufruendo della gestione attiva di portafoglio. Grazie alle analisi di specialisti e gestori esperti dei mercati finanziari, puntano a offrire una performance a medio lungo termine superiore a quella dell’indice di riferimento. Gli ETF, invece, si fanno apprezzare ad esempio per la capacità di riuscire a replicare in modo fedele un preciso indice di mercato, come per esempio l’S&P 500 o il Ftse Mib. Consentono di poter posizionarsi anche su temi di investimento specifici, come intelligenza artificiale o cybersecurity o energie alternative ad esempio, su precise scadenze obbligazionarie e su cambi valutari.

INTERESSE CRESCENTE PER I CERTIFICATI DI INVESTIMENTO

Negli ultimi anni, è cresciuto l’interesse dei traders e degli investitori anche per i certificati di investimento, il cui uso è diventato sempre più strutturale nei portafogli. Offrono l’opportunità di investire con importi contenuti in sottostanti come materie prime, indici, panieri di azioni, tassi di interesse e valute. Con una strategia di investimento flessibile ed adattabile alle diverse condizioni di mercato (rialzista, lateriale o moderatamente negativo). In particolare, i certificati possono far guadagnare anche se il sottostante subisce delle perdite (per esempio entro -30% rispetto al valore iniziale).

RENDIMENTO ASIMMETRICO

Alcune opzioni consentono poi di offrire un rendimento asimmetrico, ovvero differente rispetto all’andamento lineare del sottostante. Per esempio, l’effetto ‘airbag’ permette di attutire le perdite nel caso in cui il valore del sottostante dovesse scendere al di sotto di un determinato valore di riferimento. Grazie alle tante opzioni disponibili e ai fattori della propria struttura interna, i certificati possono essere anche o a capitale protetto o a capitale parzialmente protetto.

IL PARTICOLARE TRATTAMENTO FISCALE

Infine, ma non per importanza, c’è il particolare trattamento fiscale. Le loro cedole e gli eventuali capital gain ottenuti da vendite di certificati di investimento a prezzi superiori a quelli di acquisto (plusvalenze) possono essere compensati con precedenti minusvalenze. Questo rende i certificati di investimento particolarmente preziosi in ottica di pianificazione fiscale per i clienti che possiedono delle minusvalenze da recuperare.

SPECIALE UNIVERSO CERTIFICATES

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