Novità di investimento
Pictet Asset Management punta sull'intelligenza artificiale con un nuovo fondo multi solutions
In un’epoca in cui l’AI sta cambiando le regole del gioco in ogni settore, Pictet Smart Road to AI non soltanto cavalca questo trend, ma lo incorpora anche nella logica di investimento
di Annalisa Lospinuso 23 Giugno 2025 16:44
Pictet Asset Management amplia la gamma SICAV Multi Solutions con il lancio del fondo Pictet Smart Road to AI che segna un’evoluzione nell’approccio agli investimenti tematici. Si parte da un portafoglio prudente (90% in soluzioni monetarie a breve termine) e si arriva gradualmente a un’esposizione 100% azionaria. Lo si fa usando la stessa AI per investire nell’intelligenza artificiale.
La strategia prende forma in un momento di profondo cambiamento per i mercati globali, tra aspettative di tagli dei tassi, riscoperta dell’obbligazionario e boom tecnologico legato all’intelligenza artificiale generativa. In questo contesto, il fondo mira a offrire un ingresso progressivo e automatico ai mercati azionari, con una particolare esposizione verso le aziende che stanno guidando (o beneficiando) della rivoluzione AI.
La struttura del fondo è ispirata alla filosofia step-in già adottata da Pictet AM in altri comparti della gamma Multi Solutions: si parte con un portafoglio investito al 90% in strumenti monetari a breve termine (in euro e di alta qualità creditizia), e ogni mese il 3% circa viene spostato verso l’azionario. In 30 mesi, l’allocazione arriverà a essere interamente equity. Questa modalità graduale permette di ridurre la volatilità, sfruttare le fasi di mercato ribassiste come occasioni di ingresso, rimuovere l’emotività dall’investimento e neutralizzare i rischi legati al market timing.
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A rendere il fondo unico nel panorama dei tematici è l’uso diretto dell’intelligenza artificiale nella costruzione del portafoglio. La selezione dei titoli avviene infatti grazie a un modello proprietario sviluppato dal team Quantitative Equity & Solutions di Pictet, che analizza e filtra le aziende più promettenti nel campo dell’AI.
La strategia si concentra su sei segmenti chiave: sicurezza informatica; tecnologie abilitanti; servizi alle imprese; applicazioni consumer; automazione; servizi di sicurezza. Il risultato è un’esposizione diversificata, per settore, regione e capitalizzazione, che intercetta tanto i campioni affermati quanto le nuove realtà emergenti nel panorama dell’intelligenza artificiale.
Oltre alla progressione mensile, il fondo introduce anche un meccanismo smart di gestione dinamica che reagisce ai movimenti di mercato: ogni volta che l’azionario globale subisce una variazione del 5% (in positivo o in negativo), un ulteriore 5% del portafoglio viene ribilanciato. In caso di calo, si compra; in caso di salita, si prende profitto. Un approccio ispirato alla finanza comportamentale, che cerca di automatizzare decisioni spesso penalizzate dall’emotività.
“In un mondo in continua evoluzione, dove l'incertezza è diventata la sola costante - commenta Paolo Paschetta, Country Head Italia di Pictet Asset Management - questa nuova strategia rappresenta una risposta concreta alle sfide del presente: un approccio innovativo e flessibile aiuta l’investitore ad affrontare il cambiamento. Con Pictet Smart Road to AI, usiamo l’intelligenza artificiale per identificare le aziende leader nell’intelligenza artificiale, massimizzando le opportunità in modo coerente con la nostra visione tematica di lungo periodo”.
PICTET ASSET MANAGEMENT E IL NUOVO FONDO AI
La strategia prende forma in un momento di profondo cambiamento per i mercati globali, tra aspettative di tagli dei tassi, riscoperta dell’obbligazionario e boom tecnologico legato all’intelligenza artificiale generativa. In questo contesto, il fondo mira a offrire un ingresso progressivo e automatico ai mercati azionari, con una particolare esposizione verso le aziende che stanno guidando (o beneficiando) della rivoluzione AI.
LA STRUTTURA DEL FONDO PICTET ASSET MANAGEMENT
La struttura del fondo è ispirata alla filosofia step-in già adottata da Pictet AM in altri comparti della gamma Multi Solutions: si parte con un portafoglio investito al 90% in strumenti monetari a breve termine (in euro e di alta qualità creditizia), e ogni mese il 3% circa viene spostato verso l’azionario. In 30 mesi, l’allocazione arriverà a essere interamente equity. Questa modalità graduale permette di ridurre la volatilità, sfruttare le fasi di mercato ribassiste come occasioni di ingresso, rimuovere l’emotività dall’investimento e neutralizzare i rischi legati al market timing.
RICEVI GRATIS LE NOTIZIE IN ANTEPRIMAUSO DELL'AI NELLA COSTRUZIONE DEL PORTAFOGLIO
A rendere il fondo unico nel panorama dei tematici è l’uso diretto dell’intelligenza artificiale nella costruzione del portafoglio. La selezione dei titoli avviene infatti grazie a un modello proprietario sviluppato dal team Quantitative Equity & Solutions di Pictet, che analizza e filtra le aziende più promettenti nel campo dell’AI.
I SEGMENTI CHIAVE
La strategia si concentra su sei segmenti chiave: sicurezza informatica; tecnologie abilitanti; servizi alle imprese; applicazioni consumer; automazione; servizi di sicurezza. Il risultato è un’esposizione diversificata, per settore, regione e capitalizzazione, che intercetta tanto i campioni affermati quanto le nuove realtà emergenti nel panorama dell’intelligenza artificiale.
APPROCCIO DALLA FINANZA COMPORTAMENTALE
Oltre alla progressione mensile, il fondo introduce anche un meccanismo smart di gestione dinamica che reagisce ai movimenti di mercato: ogni volta che l’azionario globale subisce una variazione del 5% (in positivo o in negativo), un ulteriore 5% del portafoglio viene ribilanciato. In caso di calo, si compra; in caso di salita, si prende profitto. Un approccio ispirato alla finanza comportamentale, che cerca di automatizzare decisioni spesso penalizzate dall’emotività.
PICTET ASSET MANAGEMENT E LE SFIDE FUTURE
“In un mondo in continua evoluzione, dove l'incertezza è diventata la sola costante - commenta Paolo Paschetta, Country Head Italia di Pictet Asset Management - questa nuova strategia rappresenta una risposta concreta alle sfide del presente: un approccio innovativo e flessibile aiuta l’investitore ad affrontare il cambiamento. Con Pictet Smart Road to AI, usiamo l’intelligenza artificiale per identificare le aziende leader nell’intelligenza artificiale, massimizzando le opportunità in modo coerente con la nostra visione tematica di lungo periodo”.
