Economia
In arrivo il grande trasferimento di ricchezza, italiani più propensi a investire
Capital Group rivela le implicazioni del “Great Wealth Transfer” interpellando i protagonisti del passaggio ereditario in Europa, Asia-Pacifico e USA. Importanti esperienza e consulenza
di Stefano Caratelli 13 Giugno 2025 15:29
Con l'avvio del “Great Wealth Transfer”, il grande trasferimento generazionale di ricchezza, i modelli di successione stanno cambiando, con implicazioni significative anche per i mercati finanziari. Una ricerca di Capital Group, uno dei più grandi ed esperti gestori di investimenti al mondo, con circa 2.800 miliardi di dollari di asset in gestione, condotto su 600 persone in Europa, Asia-Pacifico e USA, indica che le famiglie con alto patrimonio netto stanno accelerando il passaggio agli eredi. Nei prossimi decenni saranno trasferiti migliaia di miliardi di dollari dai Baby Boomer alle generazioni più giovani, con Millennial e Generazione Z che stanno ricevendo eredità più consistenti.
Guy Henriques, Presidente del Client Group Europa e Asia di Capital Group, sottolinea che potrebbero trarre vantaggio dalle conoscenze del mercato e dalla prospettiva di investimento a lungo termine di un consulente finanziario. Capital Group ha costruito partnership di lungo corso con wealth manager, basate sulla convinzione che una consulenza finanziaria di esperienza e solidi rendimenti a lungo termine garantiscano risultati migliori ai detentori di patrimoni e ai loro beneficiari, mette in evidenza Henriques.
Quasi la metà (47%) dei titolari di patrimoni oggetto dello studio ha ereditato direttamente dai nonni, con una maggioranza (55%) che ha ricevuto tra 1 e 25 milioni di dollari. I Millennial sono più propensi a rivolgersi a social media e “finfluencer” per consigli di investimento (27%) anziché ai consulenti (18%). Il 65% degli eredi di Generazione X e Millennial dichiara di avere rimpianti su come ha utilizzato il denaro e quasi due su cinque avrebbero voluto investire di più. I titolari di patrimoni italiani sono invece più propensi a investire l’eredità (38% contro il 33% globale) o utilizzarla per acquisti importanti (14% contro 12%), e molti avrebbero voluto fare ancora di più.
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Tre quarti dei titolari di patrimoni segnalano difficoltà nella comunicazione della pianificazione successoria e nel trasferimento di ricchezza, con il 61% che si affida ad avvocati e il 49% a commercialisti per gestire la successione, mentre solo il 20% ricorre a consulenti finanziari. Al contrario, il 66% dei titolari italiani riferisce di rivolgersi più spesso a familiari o amici, e il 79% non lascerà indicazioni specifiche. Gli eredi dell'area APAC intervengono ancora meno (82%) nella pianificazione successoria rispetto a europei (77%) e americani (77%), mentre l’eredità spesso rimane inutilizzata o sottoutilizzata. In media, solo il 22% viene investito in fondi comuni e l'11% in fondi pensione. Infine, il 60% non è soddisfatto di come ha utilizzato l’eredità e un terzo si rammarica di aver investito troppo poco.
Henriques sottolinea che la missione di Capital Group è migliorare la vita delle persone attraverso investimenti di successo, nella convinzione che investire parte del capitale appena acquisito possa consentire agli individui con patrimonio netto elevato di generare ricchezza a lungo termine. In 94 anni di esperienza, Capital Group ha collaborato con i clienti per investire su più generazioni e, con l'andamento altalenante dei mercati, è importante ricordare l'importanza di rimanere investiti a lungo termine, conclude il Presidente del Client Group Europa e Asia di Capital Group.
ESPERIENZA E CONSULENZA PER IL TRASFERIMENTO DI RICCHEZZA
Guy Henriques, Presidente del Client Group Europa e Asia di Capital Group, sottolinea che potrebbero trarre vantaggio dalle conoscenze del mercato e dalla prospettiva di investimento a lungo termine di un consulente finanziario. Capital Group ha costruito partnership di lungo corso con wealth manager, basate sulla convinzione che una consulenza finanziaria di esperienza e solidi rendimenti a lungo termine garantiscano risultati migliori ai detentori di patrimoni e ai loro beneficiari, mette in evidenza Henriques.
EREDI ITALIANI PIU’ PROPENSI A INVESTIRE
Quasi la metà (47%) dei titolari di patrimoni oggetto dello studio ha ereditato direttamente dai nonni, con una maggioranza (55%) che ha ricevuto tra 1 e 25 milioni di dollari. I Millennial sono più propensi a rivolgersi a social media e “finfluencer” per consigli di investimento (27%) anziché ai consulenti (18%). Il 65% degli eredi di Generazione X e Millennial dichiara di avere rimpianti su come ha utilizzato il denaro e quasi due su cinque avrebbero voluto investire di più. I titolari di patrimoni italiani sono invece più propensi a investire l’eredità (38% contro il 33% globale) o utilizzarla per acquisti importanti (14% contro 12%), e molti avrebbero voluto fare ancora di più.
RICEVI GRATIS LE NOTIZIE IN ANTEPRIMADIFFICOLTA’ DI COMUNICAZIONE NELLA PIANIFICAZIONE
Tre quarti dei titolari di patrimoni segnalano difficoltà nella comunicazione della pianificazione successoria e nel trasferimento di ricchezza, con il 61% che si affida ad avvocati e il 49% a commercialisti per gestire la successione, mentre solo il 20% ricorre a consulenti finanziari. Al contrario, il 66% dei titolari italiani riferisce di rivolgersi più spesso a familiari o amici, e il 79% non lascerà indicazioni specifiche. Gli eredi dell'area APAC intervengono ancora meno (82%) nella pianificazione successoria rispetto a europei (77%) e americani (77%), mentre l’eredità spesso rimane inutilizzata o sottoutilizzata. In media, solo il 22% viene investito in fondi comuni e l'11% in fondi pensione. Infine, il 60% non è soddisfatto di come ha utilizzato l’eredità e un terzo si rammarica di aver investito troppo poco.
LA MISSIONE DI GENERARE RICCHEZZA A LUNGO TERMINE
Henriques sottolinea che la missione di Capital Group è migliorare la vita delle persone attraverso investimenti di successo, nella convinzione che investire parte del capitale appena acquisito possa consentire agli individui con patrimonio netto elevato di generare ricchezza a lungo termine. In 94 anni di esperienza, Capital Group ha collaborato con i clienti per investire su più generazioni e, con l'andamento altalenante dei mercati, è importante ricordare l'importanza di rimanere investiti a lungo termine, conclude il Presidente del Client Group Europa e Asia di Capital Group.
