Ecco l’identikit dei consulenti certificati EFPA

Chi sono, quali sono le loro esigenze, che tipologia di clienti assistono e cosa chiedono. Sono queste alcune delle domande cui hanno risposto i consulenti ad un'indagine condotta in 12 Paesi europei da EFPA, la European Financial Planning Association, l'associazione indipendente che ha l'obiettivo di sviluppare il financial planning tramite la definizione di principi, programmi formativi e linee guida di valutazione comuni e di attribuire un bollino di qualità agli iscritti.

Dalle risposte è stato possibile delineare le caratteristiche e le necessità del professionista di oggi e, al contempo, definire in modo più nitido le sfide quotidiane che la categoria è chiamata ad affrontare.
Ma qual è l’identikit dei financial advisor e financial planner emerso dall’indagine?

Si tratta di un professionista prevalentemente di sesso maschile, in età matura,consapevole delle proprie competenze, sicuro delle proprie qualità, guardiano attento dell’indipendenza, critico, schivo e lontano dai conflitti di interessi che possono sorgere da modelli di business basati sul prodotto e non sulla consulenza.

“In Italia il sondaggio ha coinvolto oltre 4.000 professionisti del risparmio e ha messo in luce le differenze tra il nostro Paese e il resto d’Europa: abbiamo una maggioranza maschile ancora più ampia e un’età media più elevata, che va di pari passo con l’età media piuttosto alta anche della clientela che dispone dei patrimoni più corposi” ha commentato Aldo Varenna, Presidente EFPA Italia mentre Luciano Liccardo, Segretario Generale della Fondazione ha aggiunto: “Interessante anche il dato di oltre il 60% relativo all’autoconsapevolezza da parte dei professionisti di avere acquisito valore aggiunto, soprattutto intermini di comprensione dei prodotti e della relazione con i clienti, tramite la certificazione”.

Per Aldo Varenna l’indagine porta alla luce, a livello nazionale, una grande esperienza, un elevato livello di formazione e un patrimonio netto gestito mediamente alto; tra le caratteristiche del financial planner più apprezzate da parte dei clienti ci sono chiarezza, capacità di formulare soluzioni personalizzate e, non da ultimo, riservatezza e discrezione.