Promotori, nel 2014 record storico di raccolta sul gestito

Parte oggi ConsulenTia 2015, la tre giorni dedicata a promotori e consulenti finanziari che si ritrovano a Roma per dialogare e discutere sull'evoluzione della professione e sulle prospettive del mercato del Risparmio Gestito. Un ruolo importante quello del promotore finanziario, che deve saper consigliare e rassicurare i risparmiatori adeguando gli investimenti al profilo e alle esigenze del singolo investitore.
Una figura chiave sempre più apprezzata dagli italiani, come dimostrano anche i dati relativi alla raccolta netta.

Infatti, le reti di promotori finanziari hanno chiuso il 2014 con una raccolta netta record per quanto riguarda il risparmio gestito: da gennaio a dicembre il saldo complessivo ammonta a 23,7 miliardi di euro (il 15% in più rispetto ai 20,6 miliardi del 2013).
Le movimentazioni sui prodotti in regime amministrato vedono, invece, una lieve prevalenza dei riscatti (-67 milioni) che, tuttavia, sono stati molto inferiori al deflusso totale dello scorso anno (-4,0 miliardi infatti il bilancio di questa tipologia di investimenti nel 2013).
A trainare il gestito delle reti di promotori è stato il comparto assicurativo: i volumi complessivi di raccolta sono pari a 12,4 miliardi di euro con un tasso di crescita pari al 75,0% (7,1 miliardi nel 2013). Le unit linked si confermano i prodotti assicurativi più congeniali alle esigenze dei clienti delle reti, con premi netti per 10,0 miliardi di euro (6,7 miliardi nel 2013), ma cresce anche l’interesse per le polizze vita tradizionali sulle quali vengono versate risorse per 3,0 miliardi di euro (1,6 miliardi nel 2013).

La raccolta netta diretta in quote di fondi e Sicav ammonta a poco meno di 8,0 miliardi (12,1 miliardi nel 2013). Gli investimenti si concentrano sui prodotti domiciliati all’estero, con una raccolta complessiva di 6,3 miliardi di euro (12,2 miliardi nel 2013); tra questi, 2,0 miliardi sono destinati a fondi di fondi (6,4 miliardi nel 2013).
Torna positivo il bilancio annuale sui fondi aperti di diritto italiano, con flussi netti di risorse per 1,8 miliardi (-72 milioni nel 2013), mentre si osservano deflussi netti negativi sui fondi speculativi per 66 milioni (-131 milioni nel 2013) e sui fondi chiusi per 49 milioni (17 milioni nel 2013).

Importante crescita dei volumi di raccolta anche per le gestioni patrimoniali individuali: gli investimenti complessivi dell’anno ammontano a 2,7 miliardi di euro (822 milioni nel 2013) e si concentrano principalmente sulle GPF (1,7 miliardi di euro). Nel 2014 le risorse nette confluite al sistema di OICR aperti (fondi comuni e comparti di Sicav) attraverso l’attività svolta dalle reti di promotori ammontano a 20,2 miliardi di euro, rappresentando quasi un quarto (23,2%) degli investimenti netti complessivi destinati a fondi comuni e Sicav (86,8 miliardi di euro).

Per quanto riguarda i prodotti in regime amministrato si osserva il disinvestimento netto dai titoli di debito per 4,0 miliardi di euro (-3,7 miliardi nel 2013) mentre è positivo il bilancio sui titoli azionari per 655 milioni di euro (189 milioni nel 2013). Cresce il numero dei risparmiatori seguiti dalle reti: a fine anno i clienti primi intestatari dei contratti erano in numero di 3,472 milioni (+4,3% rispetto al 2013).